Durante el primer semestre del año, nuestro plan de pensiones ha perdido casi 500 millones de euros (el 11% de su valor) y por tanto, cada uno de sus 60.000 partícipes y beneficiarios hemos perdido, de media, unos 8.000 euros  (1.300.000 ptas en tan sólo 6 meses).

Dicha pérdida ha sido consecuencia de una nefasta política inversora que ha llevado a nuestro Plan de Pensiones a duplicar el porcentaje de pérdidas obtenidas, de media, por el resto de los planes de pensiones españoles en dicho periodo. Nefasta, porque únicamente así se puede calificar invertir en bolsa un 40% del patrimonio del plan en un año que, recordemos, la inmensa mayoría de los medios económicos calificaban de difícil o imprevisible, tras las turbulencias financieras que se habían producido el año anterior por la crisis subprime.

Tampoco se puede calificar de acertada la decisión de, tras reducir la inversión en bolsa del 40% al 10% tras las fuertes bajadas bursátiles de principios de año, volverla a subir en primavera para sufrir de nuevo la fuerte caída del mes de junio (con caídas superiores al 10% en un solo mes). Todo ello mientras los mercados de renta fija daban rentabilidades del 4% e incluso superiores,  presionados por la falta de liquidez del sistema bancario, y que han hecho que los depósitos bancarios ofrezcan actualmente rentabilidades por encima del 5%.

Por ello, una vez más, desde STC(UTS-STC) reiteramos la necesidad de limitar el riesgo que en los últimos años soporta nuestro Plan de Pensiones, y que en muchas ocasiones supera el 50% de las inversiones (entre inversión en bolsa y las denominadas inversiones alternativas: fondos de alto riesgo e inversión inmobiliaria). Este altísimo nivel de riesgo no se ajusta en absoluto a las necesidades de los partícipes, y en especial de los que ya no están en nuestra empresa, que son la mayoría y que, estando más próximos a la edad de jubilación  o ya jubilados, precisan de un sistema de ahorro más seguro.

Asimismo volvemos a exigir, una vez más, que se convoquen elecciones a la Comisión de Control, suprimidas hace tres años, para que sean los trabajadores, es decir, los legítimos propietarios del patrimonio del plan, los que elijan democráticamente quiénes deben ser nuestros representantes en la Comisión de Control, cuya función principal, no olvidemos, es velar por la seguridad de nuestro patrimonio en el Plan de Pensiones.

También es necesario que la Comisión de Control nos informe más detalladamente de cómo se invierte nuestro dinero en el plan de pensiones, desglosando la rentabilidad que se obtiene por cada tipo de inversión y mercado (actualmente, p.e., desconocemos cuál ha sido la rentabilidad obtenida por inversiones en bolsa, aunque suponemos que son negativas, ni las que se han obtenido en renta fija). Asimismo, es necesario informar al trabajador cómo están desglosados los más de 110.000 millones de ptas. que actualmente hay invertidos en inversiones alternativas.

Por último, la Comisión de Control debe dejar de escudarse en la rentabilidad histórica del Plan desde sus inicios, pues ésta sólo hace referencia a la primera aportación y no al resto, que son la inmensa mayoría. Así, p.e., vemos que desde 2000 las aportaciones efectuadas por el trabajador han obtenido una rentabilidad inferior a la inflación, estando muy lejos del objetivo marcado.